池房金委[2012]3号

各有关单位：

近期，全国部分城市出现个别房产中介机构，推介并协助住房公积金缴存人，凭已备案的购房合同办理公积金提取后，随即到房管部门办理取消备案、退房手续，以此套取住房公积金挪作他用；更有个别不法人员借助房产中介等平台，通过伪造公文、证件、印章等方式，协助他人“骗取”、“骗贷”住房公积金，以捞取高额手续费。住房公积金套取、骗取、骗贷的行为，违反《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国治安管理处罚法》、《公务员法》、《行政机关公务员处分条例》、《住房公积金管理条例》等有关法律法规的规定，各有关单位要高度重视，密切配合，严厉打击这种违纪、违法甚至犯罪的行为。经研究，现就有关事项通知如下：

一、进一步强化管理，严格审核把关

强化政策宣传。市住房公积金管理中心（以下简称管理中心）通过住房公积金网站和报纸、电视等方式，广泛宣传住房公积金政策和非法套取、骗取、骗贷住房公积金行为的危害性，引导广大职工正确行使使用住房公积金的权利。

强化审核把关。一是加强住房公积金提取、贷款审核把关。职工申请提取住房公积金时，首先要经过职工本单位审核同意，由单位出具提取情况真实性证明。管理中心审核小组要重点审核提取、贷款的资料是否完整、齐全、真实可靠，尤其是要加强对外地购房和银行还贷材料的审核。切实防止骗取、骗贷行为的发生。二是凡在我市购买住房的客户，在申请办理取消备案、退房手续时，需提供住房公积金管理中心出具的《住房公积金退还证明书》，否则各地房地产交易中心等有关部门不予受理退房，各房地产开发企业不予退还购房款，各房产中介机构不得协助办理有关手续，切实阻断通过退房来套取住房公积金的不法行为发生。

强化行业管理。市住建委要进一步加强对房产中介机构的行业管理和业务监督。市房产事务局应于近期开展一次对房产中介机构经营行为合规合法性的行业整顿，市住房公积金管理中心配合。对于有推介、参与、协助他人套取、骗取、骗贷住房公积金违法行为的中介机构，要坚决取缔其经营资质，并向工商机关通报。

强化稽查稽核。管理中心要加强档案材料稽核工作，密切关注本市套取、骗取、骗贷行为的动态和特点，增强防范和打击的针对性、有效性。对有疑点的提取、贷款材料，稽查小组人员应前往房管、税务等相关部门进行核实，有关部门要克服困难，积极配合，全力协助稽查工作。

二、加强协调配合，多措并举，形成工作合力

建立健全套取、骗取、骗贷行为处理机制，加强协调配合，多措并举，共同严厉打击住房公积金套取、骗取、骗贷的行为。

1、对于套取、骗取、骗贷住房公积金的职工，由管理中心视情节轻重分别处理：管理中心发出“限期退回通知书”后主动退回，情节较轻的，免于追究责任，由其所在单位对其进行批评教育；管理中心发出“限期退回通知书”后不主动退回，由单位协助追回的，管理中心可在住房公积金网站公布其违法行为，封存其个人住房公积金账户，五年内取消其及其配偶提取和贷款的资格，并将其套取、骗取、骗贷住房公积金的行为及金额报人民银行建议记录在其个人征信系统；经管理中心多次催缴拒不退回，情节恶劣的，管理中心可取消其及其配偶住房公积金贷款资格，在达到退休年龄之前不得支取住房公积金，将其行为及其金额报人民银行记入个人征信系统，并移交当地监察机关、纠风部门或者公安机关依法追究责任。

2、单位经办人出具虚假证明帮助或变相帮助本单位职工套取、骗取、骗贷住房公积金的，管理中心可将有关情况书面通报单位，由单位按照有关规定对相关人员进行处理，并将处理结果反馈管理中心。有关单位拒不处理的，管理中心将及时向当地监察机关、纠风部门或其主管部门反映情况，建议追究该单位直接责任人员和相关领导的责任。

3、对于出具虚假的还款凭证协助职工骗取住房公积金的银行，管理中心将责令银行限期追回，并函告其上级主管部门；情节严重的，管理中心将取消其承办住房公积金业务的资格。

4、对伪造公文、证件、印章及合同、发票等材料的中介机构或人员，管理中心应及时报请当地公安机关予以查处，并追究相关人员的刑事责任；对该房产中介机构，当地房管、工商等有关部门应依法严肃处理。

5、对协助、参与住房公积金提取、贷款申请资料造假的房地产开发经营单位、房地产中介机构和房地产经纪人员，经管理中心查实情况后，通过报纸、网站等媒体向社会通报，市住建委、市工商局等具有监管责任的主管部门应予以严肃教育和处理；情节严重、涉嫌犯罪的，提交公安司法机关依法查处。

二〇一二年六月十九日